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贷款“黑中介”贷款90万,贷款人只拿到4万5!

生活中难免急用钱

但银行贷款的门槛高、程序又繁杂

怎么办?

这就衍生出许多中介公司

为了从银行贷到款

中介们开始无所不用其极

其中最普遍的就是包装客户资质

但一些贷款中介

已不再满足于收取高昂的包装费

于是有了一批“黑中介”开始滋生

黑中介究竟可以“黑”到什么程度

请看下面的案例

巨额包装费+诱骗贷款

深圳的陈阿姨因女儿考上大学,准备贷款供孩子上学,可因为资质不够,几家银行都不批贷款。正犯愁时,她偶然看到一则广告:招收全国客户,通过包装,让您轻松贷款60—120万

该中介公司表示可通过“缴纳社保、代发工资流水”等方式包装客户贷款资质。但贷款后,公司需要收取35%到45%不等的“包装费”

 

(嫌疑人发布的广告文本)

为了供女儿上学,陈阿姨咬牙答应了对方的要求,并如约来到某商贸公司。随后,公司以“方便做银行流水”为由,让陈阿姨将手机卡和银行卡都交给公司保管

几个月后,公司果然通知陈女士到几家银行办理了贷款手续。期间,她收到了陆陆续续转来的1.5万元。可随之而来的还有几家银行的催收电话

陈阿姨赶紧到银行查看征信,结果发现自己竟然欠了31万元!当她再匆忙赶到公司时,发现早已人去楼空!

 

(公司早已人去楼空)

当地警方接到报警后迅速展开侦查,并成功将嫌疑人抓获。据初步统计,2015年至今,该犯罪团伙通过注册多个空壳公司,以类似手法作案百余起,涉案金额五千余万元,受害人遍布全国各地。其中情节最严重的一起案件,嫌疑人通过包装客户资质向银行骗贷91.5万元,而受害人却只收到4.5万


所谓的“包装贷款”

其实就是客户和银行“两头骗”!

主要套路分为五步

警方拆解

第一步:发布包装贷款广告

通过拨打电话、发送短信,或者在聊天群发布“贷款中介”广告,吸引不符合银行贷款条件的客户。

 

(团伙成员的朋友圈广告)

第二步:扣留手机卡和银行卡

引导客户办理新的电话卡、银行卡,然后以各种借口将客户的手机卡、银行卡扣留在公司。

 

(现场查获的大批银行卡、手机卡)

第三步:包装高收入人群

将客户“录取”为该空壳公司的高层管理人员,每月发放高额工资,形成银行流水。比如陈阿姨就被包装成了该公司月薪5万元的“部门经理”。

 

(嫌疑人交待作案手法)

第四步:指导办理贷款手续

陪同客户去银行申请贷款。具体指导客户如何填写表格、如何应答银行问询。

 

(事先准备好的话术)


第五步:银行放款后卷钱跑路

银行放款后截留大部分款项,只转账一小部分资金稳住客户,然后金蝉脱壳。公司每隔一段时间就会转移办公地点。


还有几种贷款中介的诈骗套路

也需要注意防范

1.花钱就能洗白征信污点

个人征信污点除了在问题解决的5年后通过系统自动更新消除外,人力无法干预。


2.先交中介费、包装费

通常中介收钱之后,就直接将借款人拉黑然后跑路。

3.要求提供个人信息

此举目的通常为骗取公民个人信息,这也是受害者经常接到各种骚扰电话的原因之一。


4.承诺向银行贷款,实际是高息网贷

受害人付给中介高额手续费,以为是通过银行贷款,却不料中介是通过网贷进行贷款,受害者还要承担网贷高额利息。


贷款请走正规渠道

不要相信各种“包装贷款”的广告

更不要为了走捷径而触犯法律!

来源 南海公安

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